تحليل سعر سهم الراجحي اليوم: استمرار الحركة العرضية أدنى بقليل من مستويات تصحيح فيبوناتشي الرئيسية

يستمر سهم مصرف الراجحي في التماسك بشكل عرضي مستقر خلال الأيام الماضية، أدنى بقليل من مستويات تصحيح فيبوناتشي 61.80% الرئيسية من الانخفاض الرئيسي الأخير، والتي تتزامن مع الحد السفلي لنطاق التداول المكسور الذي تحول إلى مقاومة حاسمة عند منطقة 99.00 في وقت مبكر من يوم الأربعاء 16 أبريل/نيسان 2025 حتى الآن، حيث لا تُظهر مخاوف الحرب التجارية بين الولايات المتحدة والصين أي علامات على التراجع بعد أن أفادت صحيفة وول ستريت جورنال WSJ في وقت مبكر من يوم الأربعاء، نقلاً عن مصادر، بأن إدارة ترامب قد تستخدم مفاوضات التعريفات الجمركية من أجل الضغط على الشركاء التجاريين الأمريكيين للحد من التعاملات مع الصين.

يأتي ذلك بعد أن أفادت وكالة بلومبرج للأخبار يوم الثلاثاء بأن الاتحاد الأوروبي يتوقع أن تظل معظم التعريفات الجمركية الأمريكية سارية، حيث لم يتم إحراز تقدم كبير في المحادثات الأخيرة.

انتهى حق توزيع أرباح مصرف الراجحي عن فترة النصف الثاني من عام 2024 بقيمة 1.46 ريال سعودي للسهم بحلول نهاية تداولات يوم 13 أبريل/نيسان، على أن يبدأ توزيع الأرباح يوم الخميس 24 أبريل/نيسان، مما يؤدي إلى زيادة الاحتمالية الهبوطية في السهم على المدى القصير.

يرتفع السهم بشكل طفيف في وقت كتابة هذا التقرير يوم الأربعاء بنسبة 0.20% مقارنة بأسعار إغلاق يوم أمس ليتداول عند منطقة 97.80. افتتح سهم مصرف الراجحي التداولات اليوم عند منطقة 97.50، أدنى بقليل من مستويات إغلاق جلسة يوم أمس عند منطقة 97.60، مسجلاً أدنى مستوياته خلال اليوم حتى الآن عند منطقة 97.40، وأعلى مستوياته خلال اليوم حتى الآن عند منطقة 98.20. يتحرك مؤشر القوة النسبية RSI بإعدادات 14 يوماً بشكل عرضي إلى صعودي طفيف ضمن مناطق هبوطية فيما دون مستويات 50 المحايدة، حيث يحوم في الوقت الحالي حول مستويات 47، مما يشير إلى أن السهم يحاول أن يكتسب زخماً صعودياً كافياً من أجل اختراق مستويات 50 المحايدة نحو الاتجاه الصاعد.

يفشل السهم حتى الآن في اختراق منطقة المقاومة القوية 99.00 بشكل حاسم على الرغم من المحاولة عدة مرات خلال الأيام القليلة الماضية، ولكنه يظل محصوراً داخل نطاق سعري ضيق بين المتوسطات المتحركة البسيطة 55 يوماً و 100 يوم عند منطقة 99.52 ومنطقة 96.97، على التوالي، محصوراً أيضاً بين مستويات تصحيح 50.00% و 61.80% فيبوناتشي، وذلك ضمن مرحلة تماسك أوسع نسبياً عند 91.00-99.00. منطقة 91.00 تمثل منطقة دعم قوية، حيث يتزامن المتوسط المتحرك البسيط 200 يوم وأدنى المستويات خلال ما يقرب من 4 أشهر. كسر هذه المنطقة الأخيرة بشكل حاسم على أساس الإغلاق اليومي سوف يحفز السهم على تأكيد الدخول في اتجاه هابط على المدى المتوسط واستهداف منطقة 80.10 (نقطة بداية الاتجاه الصاعد الأخير، أدنى مستويات 6 أكتوبر/تشرين الأول 2024). كسر المتوسط المتحرك 100 يوم عند محيط منطقة 96.96 بشكل حاسم سوف يكون بمثابة إشارة تحذير قبل الانخفاض نحو منطقة الدعم المحورية 80.10. بالنسبة للاتجاه الصاعد، إذا تمكن سعر السهم من الإغلاق فوق الحد السفلي المكسور لنطاق التداول الواسع عند محيط منطقة 99.00 (المتوسط المتحرك البسيط 55 يوماً، أعلى المستويات خلال 9 أيام، مستويات تصحيح فيبوناتشي 61.80%) بشكل حاسم على أساس الإغلاق اليومي، فإنه سوف يمدد الارتداد من أجل اختبار الحد العلوي لنطاق التداول الواسع المكسور الذي تحول إلى مقاومة أساسية عند منطقة 104.00. تمديد الارتداد فوق منطقة المقاومة الرئيسية 104.00 مع عودة مؤشر القوة النسبية RSI للتحرك ضمن مناطق صعودية فوق مستويات 50 المحايدة سوف يحفز الثيران على العودة للظهور بقوة في السوق.

 

الرسم البياني اليومي لسهم مصرف الراجحي

 

مناطق المقاومة: 99.00، 100.00، 104.00
مناطق الدعم: 96.80، 93.70، 91.00، 89.20، 88.70، 84.00

 

التحليل الفني لمؤشر السوق السعودية الرئيسي تاسي TASI

 

يأتي ذلك وسط استقرار مؤشر السوق الرئيسية تاسي TASI بشكل عرضي إلى صعودي فاتر، حيث ينخفض بشكل طفيف بنسبة 0.03% مقارنة بمستويات إغلاق يوم أمس إلى منطقة 11613 في وقت كتابة هذا التقرير يوم الأربعاء. يتحرك المؤشر بشكل عرضي إلى صعودي متواضع خلال الأيام القليلة الماضية، أعلى بقليل من منطقة المقاومة القوية 11535، غير قادر على اختراق مستويات تصحيح فيبوناتشي 50.00% بشكل حاسم حتى الآن. في حالة تأكيد اختراق هذه المستويات الأخيرة بشكل حاسم، سوف يتم تأكيد تسجيل نموذج قاع مزدوج صعودي على الرسم البياني اليومي، مما سوف يحفز اتجاه صاعد قصير الأجل في السوق السعودية، حيث يقع المستهدف المُقاس للنموذج الصعودي عند محيط منطقة 12410. قبل ذلك، ينبغي أن يغلق المؤشر الفجوة الهبوطية عند منطقة 11837. تظهر منطقة الدعم الرئيسية في الوقت الحالي عند أدنى المستويات خلال ما يقرب من عام ونصف العام عند محيط منطقة 10657 (هناك دعم ثانوي عند منطقة 11066)، والتي في حالة كسرها بشكل حاسم سوف يتم تأكيد دخول السوق في اتجاه هابط متوسط الأجل. ظهر انحراف صعودي على مؤشر القوة النسبية RSI اليومي بإعدادات 14 يوماً خلال الأسبوع السابق، مما يشير إلى ظهور زخم صعودي قد يعزز الأسعار على اختراق منطقة المقاومة الحاسمة، وعلى الرغم من ذلك فإن مؤشر القوة النسبية RSI لا يزال يواجه صعوبة من أجل اختراق مستويات 50 المحايدة، حيث يحوم بشكل عرضي حول مستويات 48 في الوقت الحالي.

 

الرسم البياني اليومي لمؤشر السوق الرئيسية تاسي TASI

 

مناطق المقاومة: 11665، 11837، 12075، 12430
مناطق الدعم: 11415، 11066، 10657

العوامل المؤثرة على حركة أسعار سهم مصرف الراجحي

 

تتأثر حركة أسعار سهم مصرف الراجحي بعدة عوامل، من أبرزها:

 

• الأداء المالي للبنك: يُعد الأداء المالي لمصرف الراجحي من العوامل الرئيسية التي تؤثر بشكل مباشر على أسعار سهم الراجحي. شهد البنك خلال السنوات الأخيرة نموًا في الأرباح وزيادة في الإيرادات، وخاصة بعد توسيع قاعدة عملائه وتقديم خدمات جديدة لقطاع الأفراد والشركات.
• التطورات الاقتصادية في المملكة العربية السعودية: تتأثر حركة أسعار سهم مصرف الراجحي بشكل كبير بالأوضاع الاقتصادية في المملكة العربية السعودية، بما في ذلك نمو الناتج المحلي الإجمالي GDP، أسعار النفط، معدلات التضخم، سياسات الحكومة المالية. بما أن مصرف الراجحي هو أحد أكبر البنوك في المملكة العربية السعودية، فإن أي تحسن في الوضع الاقتصادي السعودي ينعكس إيجابيًا على أداء البنك وبالتالي على أسعار أسهم البنك.
• التطورات العالمية: لا تقتصر التأثيرات على الأسواق المحلية فقط، بل تتأثر حركة أسعار سهم مصرف الراجحي أيضًا بالتغيرات الاقتصادية العالمية مثل تقلبات معدلات الفائدة، أوضاع الأسواق المالية العالمية وأسعار النفط. وبالتالي، يحرص المستثمرون على متابعة هذه العوامل عند تحليل حركة السهم.
• استراتيجيات التوسع: يُعتبر التوسع في الأعمال والخدمات جزءًا من الاستراتيجيات المستقبلية لمصرف الراجحي، حيث يواصل البنك زيادة استثماراته في القطاع المصرفي الرقمي والابتكار التكنولوجي. هذه التوسعات تعزز من ثقة المستثمرين في السهم وتساعد على استقرار أسعاره وزيادتها على المدى البعيد.
• التوقعات السياسية في المملكة العربية السعودية: التوقعات السياسية في المملكة العربية السعودية تؤثر أيضًا على أسعار سهم مصرف الراجحي. الاستقرار السياسي في المملكة يدعم السوق المالية السعودية بوجه عام ويؤدي إلى زيادة جاذبية الأسهم المحلية مثل سهم الراجحي للمستثمرين المحليين والدوليين.

تطورات الأسهم الأخرى المدرجة في مؤشر السوق السعودية الرئيسي تاسي TASI

 

تتحرك الأسهم الرئيسية في مؤشر تاسي TASI في الغالب في الوقت الحالي بشكل متباين على خلفية تضارب تحركات الرئيس الأمريكي دونالد ترامب بشأن التعريفات الجمركية الأمريكية، ذكرت وكالة بلومبرج في وقت متأخر من يوم الثلاثاء أن الرئيس الأمريكي دونالد ترامب أطلق تحقيقًا في الحاجة إلى فرض تعريفات جمركية على المعادن الحيوية، وهي الخطوة الأخيرة في حرب تجارية متصاعدة تستهدف قطاعات رئيسية من الاقتصاد العالمي. يبدو أن الأسواق قد تبنت موقفًا حذرًا بعد هذه التطورات. في وقت كتابة هذا التقرير، كانت العقود الآجلة لمؤشرات الأسهم الأمريكية منخفضة بين 0.6% و2%، بينما كان مؤشر الدولار الأمريكي DXY ينخفض بأكثر من 0.5% خلال اليوم عند منطقة 99.55.

على صعيد التوترات الجيوسياسية المستمرة في الشرق الأوسط بين إسرائيل وحركة حماس، بينما لم تسلم حركة حماس ردها إلى الوسطاء حول المقترح الإسرائيلي الجديد لوقف النار في غزة حتى الآن، صدر تهديد جديد من جانب وزير الدفاع الإسرائيلي يسرائيل كاتس، حيث حذر في تصريحات يوم الأربعاء من أن نشاط الجيش الإسرائيلي في سوف يتوسع في قطاع غزة إذا أصرت حركة حماس على رفض الصفقة.

 

مقتطفات رئيسية

القوات الإسرائيلية تعمل على وقف المساعدات الغذائية والطبية من الدخول إلى قطاع غزة من أجل كبح سيطرة حماس على السكان.

نعمل على زيادة التوتر بين حركة حماس وسكان قطاع غزة من أجل تنفيذ صفقة إطلاق الأسرى.

مطالب إسرائيل في غزة واضحة، وهي تدمير حركة حماس وبذل الجهود من أجل إطلاق سراح الرهائن.

مئات الآلاف من سكان غزة خرجوا من أماكنهم وتم ضم أراضي في القطاع إلى المنطقة العازلة.

سوف يبقى الجيش الإسرائيلي في المناطق العازلة التي أقامها في القطاع بموجب أي اتفاق مؤقت أو دائم.

 

أرامكو: من أبرز أسهم قطاع الطاقة. يتداول عند منطقة 25.70، منخفضاً بنسبة -0.39%.

سابك: من أبرز أسهم قطاع المواد الأساسية. يتداول عند منطقة 61.40، مرتفعاً بنسبة 0.16%.

أمريكانا: من أبرز أسهم قطاع الخدمات الاستهلاكية. يتداول عند منطقة 2.20، دون تغيير عن مستويات إغلاق يوم أمس.

مجموعة صافولا: من أبرز أسهم قطاع إنتاج الأغذية. يتداول عند منطقة 29.65، دون تغيير عن مستويات إغلاق يوم أمس.

زين السعودية: من أبرز أسهم قطاع الإتصالات. يتداول عند منطقة 12.94، مرتفعاً بنسبة 4.52%.

 

معلومات عن مصرف الراجحي

 

• تأسس مصرف الراجحي في عام 1957، وهو من أكبر البنوك في العالم من حيث القيمة السوقية والأكبر في الشرق الأوسط والمملكة العربية السعودية ، بإجمالي أصول 801 مليار ريال سعودي ورأس مال مدفوع 40 مليار ريال سعودي (10.66 مليار دولار أمريكي).  يمتلك قاعدة موظفين تزيد عن 20 ألف موظف، مع أكثر من 60 عامًا من الخبرة في الأنشطة المصرفية والتجارية. 
•  تم دمج مختلف المؤسسات الفردية التي تحمل اسم الراجحي تحت مظلة "مؤسسة الراجحي للتجارة والصرافة" في عام 1978 وفي عام 1988، وتم تأسيس البنك كشركة مساهمة سعودية تحت اسم شركة الراجحي المصرفية للاستثمار، والتي سُميت لاحقًا في عام 2006 باسم مصرف الراجحي. 
• تتجذر المجموعة المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية بعمق في مبادئ الصيرفة الإسلامية ، حيث تلعب دورًا أساسيًا في سد الفجوة بين المتطلبات المالية الحديثة والقيم الجوهرية للشريعة الإسلامية، بينما تدفع العديد من مؤشرات الصناعة والتنمية، وذلك من خلال قاعدة راسخة في المملكة العربية السعودية ، حيث يمتلك مصرف الراجحي شبكة واسعة تضم أكثر من 510 فرعًا، أكثر من 4603 ماكينة صراف آلي وأكثر من 584 نقطة بيع مع التجار وأكبر قاعدة عملاء من أي بنك في المملكة العربية السعودية، بالإضافة إلى 153 مركز تحويل في جميع أنحاء المملكة.