تحليل سعر سهم الراجحي اليوم: دخول البائعين بقوة بعد تأكيد الزخم الهبوطي على مؤشر الماكد MACD

ينخفض سهم مصرف الراجحي بقوة لليوم الخامس على التوالي خلال تداولات يوم الإثنين 5 مايو/أيار، حيث يستمر في التداول فيما دون المتوسطات المتحركة البسيطة 55 يوماً و 100 يوم، وذلك على خلفية تصريح الرئيس الأمريكي دونالد ترامب خلال عطلة نهاية الأسبوع بأنهم سوف يخفضون التعريفات الجمركية على الصين "في مرحلة ما"، وأضاف أنهم قد يعلنون عن اتفاقات تجارية خلال هذا الأسبوع.

من الجدير بالذكر أن مجلس إدارة هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية قد وافق يوم 30 أبريل/نيسان 2025 على طلب مصرف الراجحي بتسجيل وطرح أدوات دين في طرح عام ضمن برنامج إصدار لتلك الأدوات بقيمة لا تتجاوز 10 مليار ريال سعودي، ومن المقرر نشر نشرة الإصدار قبل موعد بداية الاكتتاب بوقت كافٍ، وذلك ضمن جهود الهيئة لتعزيز تنويع مصادر التمويل في السوق المالية السعودية.

من الجدير بالذكر أن نتائج أرباح مصرف الراجحي في الربع الأول من عام 2025 كانت قد كشفت عن ارتفاع صافي الأرباح بنسبة 34.07%، مقارنة بالربع المماثل من عام 2024، وذلك بسبب ارتفاع إجمالي دخل العمليات، وفقاً وفقاً لبيانات المصرف.

 

التحليل الفني لسهم مصرف الراجحي

 

ينخفض السهم في وقت كتابة هذا التقرير يوم الإثنين بنسبة -1.45% مقارنة بأسعار إغلاق يوم أمس ليتداول عند منطقة 95.10. افتتح سهم مصرف الراجحي التداولات اليوم عند منطقة 96.00، فيما دون مستويات إغلاق جلسة يوم أمس عند منطقة 96.50، مسجلاً أدنى مستوياته خلال اليوم حتى الآن عند منطقة 94.70، وأعلى مستوياته خلال اليوم حتى الآن عند منطقة 96.40. يستمر مؤشر القوة النسبية RSI بإعدادات 14 يوماً في تمديد التراجع بشكل أكبر ضمن مناطق هبوطية، حيث يحوم حول مستويات 37 في الوقت الحالي، بينما يتحول مؤشر الماكد MACD على الرسم البياني اليومي إلى الحالة الهبوطي، حيث كسر خط الماكد MACD إلى ما دون خط الإشارة فيما دون خط الصفر، مما يشير إلى إعدادات هبوطية قوية محتملة في السهم.

تم تأكيد كسر نطاق التداول العرضي نحو الاتجاه الهابط على أساس الإغلاق اليومي بعد الإغلاق على أساس يومي فيما دون منطقة الدعم 96.80 (قاع 14 أبريل/نيسان) خلال اليومين السابقين. من الجدير بالذكر أن السهم لا يزال محصوراً أيضاً داخل نطاق سعري أوسع عند 91.00-99.00.

بالنسبة للاتجاه الهابط، يظهر الدعم الأولي منطقة 93.70 (أدنى مستويات 9 أبريل/نيسان، مستويات تصحيح 23.60% فيبوناتشي)، قبل المتوسط المتحرك 200 يوم الرئيسي عند منطقة 92.73 والحاجز النفسي عند أدنى مستويات أبريل/نيسان عند منطقة 91.00 (قاع 7 أبريل/نيسان، أدنى المستويات خلال 4 أشهر). كسر هذا الحاجز الأخير بشكل حاسم على أساس الإغلاق اليومي سوف يحفز السهم على تأكيد الدخول في اتجاه هابط على المدى المتوسط واستهداف أدنى مستويات أكتوبر/تشرين الأول 2024 عند منطقة 80.10 (نقطة بداية الاتجاه الصاعد الأخير، قاع 6 أكتوبر/تشرين الأول 2024) في نهاية المطاف.

بالنسبة للاتجاه الصاعد، في حالة استعادة الثيران للسيطرة، سوف يستهدف سعر السهم بعد ذلك اختبار الحد السفلي المكسور لنطاق تداول سابق وإغلاق الفجوة الهبوطية المسجلة يوم 6 أبريل/نيسان عند محيط منطقة المقاومة الحاسمة 99.00-100.00 (حاجز رئيسي، المتوسط المتحرك البسيط 55 يوماً، أعلى المستويات خلال ما يقرب من 5 أسابيع، مستويات تصحيح فيبوناتشي 61.80%، فجوة هبوطية)، قبل مقاومة الحد العلوي لنطاق تداول سابق عند منطقة 104.00. تمديد الارتداد فوق منطقة المقاومة الرئيسية 104.00 سوف يحفز استئناف الاتجاه الصاعد الرئيسي في سهم مصرف الراجحي بشكل قوي على المدى المتوسط.

 

الرسم البياني اليومي لسهم مصرف الراجحي

 

مناطق المقاومة: 99.00، 100.00، 104.00
مناطق الدعم: 93.70، 92.73، 91.00، 89.20، 88.70، 84.00

 

يأتي ذلك وسط انخفاض مؤشر السوق الرئيسية تاسي TASI (تداول) بشكل طفيف بنسبة -0.22% خلال تداولات اليوم مقارنة بمستويات إغلاق يوم أمس إلى منطقة 11387 في وقت كتابة هذا التقرير يوم الإثنين، حيث يمدد التراجع من أعلى مستوياته خلال ما يقرب من 5 أسابيع عند محيط منطقة 11809.

 

العوامل المؤثرة على حركة أسعار سهم مصرف الراجحي

 

تتأثر حركة أسعار سهم مصرف الراجحي بعدة عوامل، من أبرزها:

 

• الأداء المالي للبنك: يُعد الأداء المالي لمصرف الراجحي من العوامل الرئيسية التي تؤثر بشكل مباشر على أسعار سهم الراجحي. شهد البنك خلال السنوات الأخيرة نموًا في الأرباح وزيادة في الإيرادات، وخاصة بعد توسيع قاعدة عملائه وتقديم خدمات جديدة لقطاع الأفراد والشركات.
• التطورات الاقتصادية في المملكة العربية السعودية: تتأثر حركة أسعار سهم مصرف الراجحي بشكل كبير بالأوضاع الاقتصادية في المملكة العربية السعودية، بما في ذلك نمو الناتج المحلي الإجمالي GDP، أسعار النفط، معدلات التضخم، سياسات الحكومة المالية. بما أن مصرف الراجحي هو أحد أكبر البنوك في المملكة العربية السعودية، فإن أي تحسن في الوضع الاقتصادي السعودي ينعكس إيجابيًا على أداء البنك وبالتالي على أسعار أسهم البنك.
• التطورات العالمية: لا تقتصر التأثيرات على الأسواق المحلية فقط، بل تتأثر حركة أسعار سهم مصرف الراجحي أيضًا بالتغيرات الاقتصادية العالمية مثل تقلبات معدلات الفائدة، أوضاع الأسواق المالية العالمية وأسعار النفط. وبالتالي، يحرص المستثمرون على متابعة هذه العوامل عند تحليل حركة السهم.
• استراتيجيات التوسع: يُعتبر التوسع في الأعمال والخدمات جزءًا من الاستراتيجيات المستقبلية لمصرف الراجحي، حيث يواصل البنك زيادة استثماراته في القطاع المصرفي الرقمي والابتكار التكنولوجي. هذه التوسعات تعزز من ثقة المستثمرين في السهم وتساعد على استقرار أسعاره وزيادتها على المدى البعيد.
• التوقعات السياسية في المملكة العربية السعودية: التوقعات السياسية في المملكة العربية السعودية تؤثر أيضًا على أسعار سهم مصرف الراجحي. الاستقرار السياسي في المملكة يدعم السوق المالية السعودية بوجه عام ويؤدي إلى زيادة جاذبية الأسهم المحلية مثل سهم الراجحي للمستثمرين المحليين والدوليين.

تطورات الأسهم الأخرى المدرجة في مؤشر السوق السعودية الرئيسي تاسي TASI

 

• أرامكو: من أبرز أسهم قطاع الطاقة. يتداول عند منطقة 24.94، دون تغيير عن مستويات إغلاق يوم أمس.
• سابك: من أبرز أسهم قطاع المواد الأساسية. يتداول عند منطقة 59.90، مرتفعاً بنسبة 0.50%.
• أمريكانا: من أبرز أسهم قطاع الخدمات الاستهلاكية. يتداول عند منطقة 2.14، مرتفعاً بنسبة 0.47%.
• مجموعة صافولا: من أبرز أسهم قطاع إنتاج الأغذية. يتداول عند منطقة 31.15، مرتفعاً بنسبة 1.96%.
• زين السعودية: من أبرز أسهم قطاع الإتصالات. يتداول عند منطقة 12.56، مرتفعاً بنسبة 3.97%.

معلومات عن مصرف الراجحي

 

• تأسس مصرف الراجحي في عام 1957، وهو من أكبر البنوك في العالم من حيث القيمة السوقية والأكبر في الشرق الأوسط والمملكة العربية السعودية ، بإجمالي أصول 801 مليار ريال سعودي ورأس مال مدفوع 40 مليار ريال سعودي (10.66 مليار دولار أمريكي).  يمتلك قاعدة موظفين تزيد عن 20 ألف موظف، مع أكثر من 60 عامًا من الخبرة في الأنشطة المصرفية والتجارية. 
•  تم دمج مختلف المؤسسات الفردية التي تحمل اسم الراجحي تحت مظلة "مؤسسة الراجحي للتجارة والصرافة" في عام 1978 وفي عام 1988، وتم تأسيس البنك كشركة مساهمة سعودية تحت اسم شركة الراجحي المصرفية للاستثمار، والتي سُميت لاحقًا في عام 2006 باسم مصرف الراجحي. 
• تتجذر المجموعة المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية بعمق في مبادئ الصيرفة الإسلامية ، حيث تلعب دورًا أساسيًا في سد الفجوة بين المتطلبات المالية الحديثة والقيم الجوهرية للشريعة الإسلامية، بينما تدفع العديد من مؤشرات الصناعة والتنمية، وذلك من خلال قاعدة راسخة في المملكة العربية السعودية ، حيث يمتلك مصرف الراجحي شبكة واسعة تضم أكثر من 510 فرعًا، أكثر من 4603 ماكينة صراف آلي وأكثر من 584 نقطة بيع مع التجار وأكبر قاعدة عملاء من أي بنك في المملكة العربية السعودية، بالإضافة إلى 153 مركز تحويل في جميع أنحاء المملكة.