كيف تقوم FXStreet بمراجعة وتقييم الوسطاء؟

في FXStreet، نسعى لتقديم تقييم نزيه وموضوعي لشركات الوساطة التي قد تفكر في التعامل معها. تجمع مراجعاتنا بين البحث المتعمق والاختبارات العملية، ما يعكس تجربة المستخدم الحقيقية عند فتح واستخدام حساب التداول.

<ندرك أن لكل متداول احتياجات مختلفة، لذلك بدلاً من تقديم تقييم إجمالي واحد، نقوم بتقسيم مراجعاتنا إلى ست فئات مختلفة.

يتم تقييم كل فئة بشكل منفصل بناءً على أداء الوسيط في المجالات الفرعية ذات الصلة.

على الرغم من أن الوسطاء يدفعون ليتم تقييمهم، فإن محللينا وكتابنا يعملون باستقلالية تحريرية كاملة. تضع FXStreet دائمًا مصلحة المتداول في المقدمة، وتسترشد مبادئ الدقة والشفافية والموضوعية في إعداد المحتوى. هدفنا هو توفير وقتك وتجنب الإحباط المحتمل من خلال مساعدتك في العثور على الوسيط الذي يناسب احتياجاتك قبل أن تقوم باستثمار أموالك.

شروط الحساب

نقوم بتقييم التكلفة، والمرونة، وسهولة إنشاء وتمويل الحساب. كلما قلّت الصعوبات، ارتفعت النتيجة. تشمل المعايير الرئيسية ما يلي:

• أنواع الحسابات والحد الأدنى للإيداع: يحصل الوسطاء الذين يقدمون أنواعًا متعددة من الحسابات، بما في ذلك الحسابات الإسلامية وحسابات التجربة، مع متطلبات إيداع منخفضة أو بدون حد أدنى، على تقييم أعلى. أما الوسطاء الذين يقدمون أنواعًا محدودة من الحسابات أو يفرضون متطلبات إيداع عالية، فيحصلون على تقييم أقل.

• التكاليف والرسوم:يحظى الوسطاء الشفافون، الذين يتميزون بانخفاض فروق الأسعار والعمولات وأسعار المبادلة، بالإضافة إلى رسوم غير تداولية ضئيلة (مثل رسوم الخمول والإيداع والسحب)، بتقييمات ممتازة. أما التكاليف المرتفعة أو الخفية فتؤدي إلى انخفاض التقييم.

• المكافآت والعروض الترويجية: تُمنح النقاط مقابل عروض الترحيب المتاحة، وبرامج الولاء، وبرامج الإحالة المتاحة. سيؤدي نقص العروض الترويجية أو الشروط غير المتاحة إلى انخفاض النقاط.

• سهولة الإيداع والسحب: الوسطاء الذين يقدمون طرق تمويل وسحب سريعة ومتنوعة ومنخفضة التكلفة بعملات متعددة يحصلون على تقييم أعلى. التأخير، والقيود، والرسوم المرتفعة، أو الخيارات المحدودة تؤدي إلى تقييم أقل.

يتم تخصيص النقاط اعتمادًا على اتساع وسرعة وإمكانية الوصول والقدرة على تحمل التكاليف لعرض الوسيط.

إعدادات التداول

نقوم بمراجعة بيئة التداول لدى الوسيط ومرونته وأداء التنفيذ:

• تنوع الأصول والأدوات: كلما تنوعت الأسواق القابلة للتداول (مثل: العملات الأجنبية، والمؤشرات، والسلع، والعملات المشفرة، وعقود الفروقات، والعقود الآجلة، وصناديق الاستثمار المتداولة) والأدوات المتاحة فيها، زادت النقاط. أما إذا كانت العروض محدودة، فسيؤدي ذلك إلى خفض في النقط.

• الرافعة المالية: تُكافأ الرافعة المالية العالية المُدارة بمسؤولية، والمُعدّلة وفقًا للمناطق التنظيمية. أما خيارات الرافعة المالية الضئيلة أو المعدومة، فتُسجّل نتائج أقل.

• جودة التنفيذ:نجري اختبارات حسابات حقيقية عبر فئات أصول متعددة لتقييم كيفية تعامل الوسيط مع تنفيذ الصفقات في ظل الظروف الحقيقية. يشمل ذلك تقييمًا مفصلاً للشفافية، وأنواع الأوامر، وسرعة التنفيذ، والأداء.

  نقوم باختبار الانزلاق، ورفض الأوامر، واتساق الفارق. يحصل الوسطاء الذين يستخدمون نماذج ECN أو DMA الشفافة مع مجموعة واسعة من أنواع الأوامر المتقدمة، مثل أوامر وقف الخسارة المتتالية أو أوامر الأقواس، على تقييم أفضل.
  نقوم أيضًا بفحص ما إذا كانت الصفقات تُنفذ بسرعة وبالأسعار المتوقعة، خاصةً خلال الجلسات ذات الحجم الكبير. أما الصفقات التي تواجه تأخيرات، أو ضعفًا في دقة التنفيذ، أو إعادة تسعير متكررة، أو اتساعًا في فروق الأسعار خلال ظروف السوق المستقرة، فستتأثر نتائجها تبعًا لذلك.

  هذه النتيجة تجريبية بالكامل وتعتمد على تجربة تداول فعلية.

• شروط التداول: يحصل الوسطاء الذين يسمحون بالتحوط، والمضاربة السريعة، والتداول الخوارزمي على نقاط إضافية. قد تؤدي القيود المفروضة على هذه الميزات إلى انخفاض نقاطهم.

يتم تحديد النتائج بناءً على النطاق والمرونة وأداء الاختبار في الوقت الفعلي.

الأدوات والموارد

نقوم بتقييم مدى دعم الوسيط لرحلة المتداول من خلال المنصات والأدوات والتعليم:

• منصات التداول: تُقيّم منصات MT4/5، وcTrader، وTradingView، والمنصات الداخلية بناءً على التخصيص والسرعة وسهولة الاستخدام. أما المنصات القديمة أو غير المتقنة ذات الميزات المحدودة، فتحصل على تقييمات أقل.

• نسخ التداول وإدارة رأس المال PAMM/MAM: تُقيّم الأدوات التي تدعم نسخ التداول وإدارة رأس المال، مثل حسابات PAMM أو MAM، بناءً على قدراتها على التكامل والإدارة. يحصل الوسطاء الذين يقدمون حلولاً خاصة أو داخلية على درجات أعلى بفضل إشرافهم وتحكمهم أكبر في الأداء والمخاطر.

  على الرغم من أن عمليات التكامل مع جهات خارجية لا تزال ذات قيمة، إلا أنها عادةً ما تحصل على تقييم أقل لأن تأثير الوسيط على جودة إدارة الأموال محدود. أما الوسطاء الذين لا يستخدمون هذه الأدوات، أو الذين يعانون من ضعف في التكامل، فيحصلون على تقييم أقل.

• التعليم: تُقيّم الندوات الإلكترونية المنتظمة، والدورات التعليمية المُعمّقة، والأدلة الكتابية الشاملة تقييمًا إيجابيًا. يُخفّض المحتوى المحدود أو القديم أو منخفض الجودة التقييم.

• أدوات التداول: يحصل الوسطاء الذين يقدمون التقويمات، ومؤشرات المشاعر، والآلات الحاسبة، والخوادم الافتراضية الخاصة، وموجزات الأخبار على أعلى الدرجات. يؤدي نقص الأدوات أو محدودية وظائفها إلى انخفاض النقاط.

يتم تخصيص النقاط بناءً على تنوع الأدوات والمحتوى المتاح وفائدته وجودته.

الثقة

هذه هي الفئة الأكثر أهمية لدينا. نُقيّم التنظيم والسلامة والسمعة:

• المستويات التنظيمية: يُعدّ التنظيم أحد أهم مؤشرات الثقة. نُقيّم جودة وعدد التراخيص التنظيمية التي يحملها الوسيط، مع التركيز بشكل خاص على الجهات التنظيمية من المستوى الأول، مثل تلك الموجودة في المملكة المتحدة والولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي وأستراليا واليابان.

  يحصل الوسطاء المرخصون من قِبل عدة هيئات عليا على أعلى الدرجات. ولا يزال يُنظر إلى موافقة جهة تنظيمية رئيسية واحدة فقط بإيجابية، بينما يحظى التنظيم من ولايات قضائية في الأسواق الناشئة بتقدير متوسط. يحصل الوسطاء الذين يخضعون لرقابة تنظيمية ضئيلة أو معدومة على درجات ثقة أقل.

• التنبيهات التنظيمية: يحصل الوسطاء الذين لم يتلقوا أي تحذيرات أو لديهم مشاكل عالقة على درجات أعلى. أما التنبيهات المتعددة أو الرئيسية غير المحلولة فتؤدي إلى انخفاض ملحوظ في الدرجات.

• حماية العملاء: الحماية من الرصيد السلبي، والصناديق المنفصلة، ​​وبرامج التعويضات كلها تُضيف نقاطًا. غياب هذه الحماية يُؤدي إلى انخفاض التقييم.

• السمعة: تعكس هذه النتيجة الرأي التحريري لشركة FXStreet، بالإضافة إلى التعليقات المُجمّعة من منصات مرموقة مثل ForexPeaceArmy وTrustpilot وغيرها. نأخذ في الاعتبار الرأي العام لآراء المستخدمين، وأي شكاوى تنظيمية لم تُحل، وخبرتنا الشخصية في عملية الاختبار العملي.

  يتم مكافأة التعليقات الإيجابية المتسقة والشفافية، بينما تؤدي تجارب المستخدم السيئة أو المشكلات التي لم يتم حلها إلى انخفاض النتيجة.

• الاستقرار:نقيّم السجل التشغيلي الطويل الأمد للوسيط ومدى ثباته. يميل الوسطاء الذين يتمتعون بسنوات طويلة من الخبرة في العمل وهوية علامة تجارية مستقرة إلى إلهام ثقة أكبر. يُنظر إلى السجل الطويل من العمليات المتواصلة وتغييرات الأسماء الطفيفة بإيجابية، إذ يشير إلى الموثوقية والمرونة. أما أولئك الذين يغيرون أسمائهم عدة مرات في فترة قصيرة، فيحصلون على درجات أقل.

يتم توزيع النقاط بناءً على الشفافية والمصداقية وسلامة المستثمر.

دعم العملاء

نقوم بتقييم جودة فريق دعم الوسيط ومدى وصوله وسرعة استجابته:

• اللغات: يحصل الوسطاء الذين يقدمون دعمًا متعدد اللغات على درجات أعلى. تُضيف كل لغة مدعومة قيمةً، خاصةً عند التعامل معها من قِبل وكلاء بشريين مُتقنين بدلاً من الترجمات الآلية. تُمنح درجات أعلى للدعم المُقدم باللغات الشائعة الاستخدام، مثل الإنجليزية والإسبانية والعربية، نظرًا لإمكانية الوصول الأوسع والنطاق العالمي للمتداولين.

• قنوات الدعم: تنوع وسائل الاتصال، بما في ذلك الدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني والهاتف ووسائل التواصل الاجتماعي، يُحقق درجات أعلى. بينما يحصل الوسطاء الذين لديهم خيارات اتصال محدودة أو قديمة على درجات أقل.

• أوقات عمل الدعم:الوسطاء الذين يقدمون دعمًا للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع هم الأعلى تقييمًا. تُمنح درجات أقل عندما يقتصر الدعم على ساعات العمل الرسمية أو لا يتوافق مع جلسات التداول العالمية الرئيسية.

• أوقات الاستجابة:نرسل استفسارات حقيقية ونحدد وقت الاستجابة. الردود السريعة، وخاصةً خلال دقائق، تُحقق أعلى الدرجات، بينما التأخير لأكثر من يوم يؤدي إلى انخفاض الدرجات.

• الفائدة:جودة الدعم مهمة. الإجابات الواضحة والمفيدة والدقيقة التي تحل المشكلة تحصل على أعلى الدرجات. الإجابات العامة أو غير المفيدة أو غير الصحيحة تقلل من الدرجة.

يعتمد التقييم على مدى اتساع نطاق خدمة العملاء وإمكانية الوصول إليها وفعاليتها.

تجربة المستخدم

نقوم بتقييم مدى سلاسة وبديهية التجربة الشاملة:

• الموقع الإلكتروني والتصفح: تصميم أنيق، أداء سريع، ومحتوى منظم جيدًا. المواقع الإلكترونية البطيئة أو القديمة تُقلل من التقييم.

• فتح الحساب: عمليات التسجيل الرقمية السريعة تُعطي درجات أعلى. العمليات المعقدة أو اليدوية تُقلل الدرجات.

• واجهة المنصة: المنصة ذات الهيكل الجيد والقابلة للتخصيص تحصل على نقاط أكثر. أما المنصات سيئة التصميم وغير المرنة فتحصل على نقاط أقل.

• تطبيقات الجوال: تُكافأ التطبيقات التي تُحاكي تجربة المنصة الكاملة. أما التطبيقات البسيطة أو البطيئة أو غير المستقرة، فتُفقد علاماتها.

يتم منح الدرجات بناءً على سهولة الاستخدام وإمكانية الوصول والاتساق عبر الأجهزة.