تحليل سعر سهم الراجحي اليوم: استمرار التداول بشكل عرضي مستقر أدنى بقليل من منطقة المقاومة الرئيسية

يستمر سهم مصرف الراجحي في التماسك بشكل عرضي فاتر خلال الأيام الماضية، أدنى بقليل من مستويات تصحيح فيبوناتشي 61.80% الرئيسية من الانخفاض الرئيسي الأخير، والتي تتزامن مع الحد السفلي لنطاق التداول المكسور الذي تحول إلى مقاومة حاسمة عند منطقة المقاومة القوية 99.00 في وقت مبكر من يوم الإثنين 21 أبريل/نيسان 2025 حتى الآن، حيث ينتظر محفزاً قوياً من أجل اختراق منطقة المقاومة القوية المذكورة، وذلك على خلفية تعرض الدولار الأمريكي USD لضغوط بيع متجددة بعد إغلاق الأسبوع السابق بنبرة هادئة. تضغط المخاوف المتزايدة بشأن التباطؤ الاقتصادي في الولايات المتحدة والتساؤلات حول استقلالية البنك الاحتياطي الفيدرالي Fed على الدولار الأمريكي. سوف تظل عديد من الأسواق الدولية، بما في ذلك فرنسا وألمانيا والمملكة المتحدة، مغلقة بمناسبة يوم عيد الفصح، ولكن سوف تعمل أسواق الأسهم والسندات في الولايات المتحدة في الساعات المعتادة. لن تتضمن الأجندة الاقتصادية الأمريكية أي إصدارات بيانات عالية التأثير.

انتهى حق توزيع أرباح مصرف الراجحي عن فترة النصف الثاني من عام 2024 بقيمة 1.46 ريال سعودي للسهم بحلول نهاية تداولات يوم 13 أبريل/نيسان، على أن يبدأ توزيع الأرباح يوم الخميس 24 أبريل/نيسان، مما يؤدي إلى زيادة الاحتمالية الهبوطية في السهم على المدى القصير.

يرتفع السهم بشكل طفيف في وقت كتابة هذا التقرير يوم الإثنين بنسبة -0.20% مقارنة بأسعار إغلاق يوم أمس ليتداول عند منطقة 97.90. افتتح سهم مصرف الراجحي التداولات اليوم عند منطقة 97.70، عند نفس مستويات إغلاق جلسة يوم أمس عند منطقة 97.70، مسجلاً أدنى مستوياته خلال اليوم حتى الآن عند منطقة 97.40، وأعلى مستوياته خلال اليوم حتى الآن عند منطقة 98.00. يتحرك مؤشر القوة النسبية RSI بإعدادات 14 يوماً بشكل عرضي مستقر ضمن مناطق هبوطية أدنى بقليل من مستويات 50 المحايدة، حيث يحوم في الوقت الحالي حول مستويات 48، مما يشير إلى أن السهم يقوم بتجميع الزخم من أجل اختراق مستويات 50 المحايدة نحو الاتجاه الصاعد.

يفشل السهم حتى الآن في اختراق منطقة المقاومة القوية 99.00 بشكل حاسم على الرغم من المحاولة عدة مرات خلال الأيام الماضية، ولكنه يظل محصوراً داخل نطاق سعري ضيق بين المتوسطات المتحركة البسيطة 55 يوماً و 100 يوم عند منطقة 99.63 ومنطقة 97.10، على التوالي، محصوراً أيضاً بين مستويات تصحيح 50.00% و 61.80% فيبوناتشي، وذلك ضمن مرحلة تماسك أوسع عند 91.00-99.00.

منطقة 91.00 تمثل منطقة دعم قوية، حيث يتزامن المتوسط المتحرك البسيط 200 يوم وأدنى المستويات خلال 4 أشهر. كسر هذه المنطقة الأخيرة بشكل حاسم على أساس الإغلاق اليومي سوف يحفز السهم على تأكيد الدخول في اتجاه هابط على المدى المتوسط واستهداف منطقة 80.10 (نقطة بداية الاتجاه الصاعد الأخير، أدنى مستويات 6 أكتوبر/تشرين الأول 2024). كسر المتوسط المتحرك 100 يوم عند محيط منطقة 97.10 بشكل حاسم سوف يحفز انخفاضاً نحو منطقة الدعم المحورية 80.10. قد تظهر قبل ذلك منطقة 93.70 (أدنى مستويات 9 أبريل/نيسان، مستويات تصحيح 23.60% فيبوناتشي) من أجل إنقاذ الثيران.

بالنسبة للاتجاه الصاعد، إذا تمكن سعر السهم من الإغلاق فوق الحد السفلي المكسور لنطاق التداول السابق عند محيط منطقة المقاومة الحاسمة 99.00 (المتوسط المتحرك البسيط 55 يوماً، أعلى المستويات خلال ما يقرب من أسبوعين، مستويات تصحيح فيبوناتشي 61.80%) بشكل حاسم على أساس الإغلاق اليومي، فإنه سوف يمدد الارتداد من أجل اختبار الحد العلوي لنطاق التداول السابق المكسور الذي تحول إلى مقاومة أساسية عند منطقة 104.00. تمديد الارتداد فوق منطقة المقاومة الرئيسية 104.00 مع عودة مؤشر القوة النسبية RSI للتحرك ضمن مناطق صعودية فوق مستويات 50 المحايدة سوف يؤدي إلى دخول مشتري سهم مصرف الراجحي بقوة إلى السوق مرة أخرى.

 

الرسم البياني اليومي لسهم مصرف الراجحي

 

مناطق المقاومة: 99.00، 100.00، 104.00
مناطق الدعم: 96.80، 93.70، 91.00، 89.20، 88.70، 84.00

 

التحليل الفني لمؤشر السوق السعودية الرئيسي تاسي TASI

 

يأتي ذلك وسط انخفاض مؤشر السوق الرئيسية تاسي TASI خلال اليوم، حيث ينخفض بنسبة -0.47% مقارنة بمستويات إغلاق يوم أمس إلى منطقة 11572 في وقت كتابة هذا التقرير يوم الإثنين. ينخفض المؤشر بعد اختبار أعلى مستوياته خلال ما يقرب من أسبوعين عند محيط منطقة 11642 في وقت مبكر من اليوم، أعلى بقليل من منطقة المقاومة القوية 11535، غير قادر على اختراق مستويات تصحيح فيبوناتشي 50.00% بشكل حاسم حتى الآن.

في حالة تأكيد اختراق هذه المستويات الأخيرة بشكل حاسم والصمود فوق منطقة المقاومة القوية المذكورة أعلاه، سوف يتم تأكيد تسجيل نموذج قاع مزدوج صعودي على الرسم البياني اليومي، مما سوف يحفز اتجاه صاعد قصير الأجل في السوق السعودية، حيث يقع المستهدف المُقاس للنموذج الصعودي عند محيط منطقة 12410. قبل ذلك، ينبغي أن يغلق المؤشر الفجوة الهبوطية عند منطقة 11837، والتي تتزامن مع مستويات تصحيح فيبوناتشي 61.80% من الانخفاض الأخير بأكمله، مما يجعلها منطقة مقاومة قوية في مواجهة الثيران.

بالنسبة للاتجاه الهابط، يظهر الدعم الأولي عند منطقة 11066 (أدنى مستويات 9 أبريل/نيسان، مستويات تصحيح 23.60% فيبوناتشي)، قبل منطقة الدعم الرئيسية عند أدنى المستويات خلال ما يقرب من عام ونصف العام عند محيط منطقة 10657، والتي في حالة كسرها بشكل حاسم سوف يتم تأكيد دخول السوق في اتجاه هابط متوسط الأجل. لا يزال تأثير الانحراف الصعودي على مؤشر القوة النسبية RSI اليومي بإعدادات 14 يوماً قائماً، مما يشير إلى ظهور زخم صعودي كامن قد يعزز الأسعار على اختراق منطقة المقاومة الحاسمة، وعلى الرغم من ذلك فإن مؤشر القوة النسبية RSI لا يزال يواجه صعوبة من أجل اختراق مستويات 50 المحايدة، حيث يحوم بشكل عرضي حول مستويات 47 في الوقت الحالي.

 

الرسم البياني اليومي لمؤشر السوق السعودية الرئيسي، تاسي (تداول) TASI

 

مناطق المقاومة: 11642، 11665، 11837، 12075، 12430
مناطق الدعم: 11415، 11066، 10657

العوامل المؤثرة على حركة أسعار سهم مصرف الراجحي

 

تتأثر حركة أسعار سهم مصرف الراجحي بعدة عوامل، من أبرزها:

 

• الأداء المالي للبنك: يُعد الأداء المالي لمصرف الراجحي من العوامل الرئيسية التي تؤثر بشكل مباشر على أسعار سهم الراجحي. شهد البنك خلال السنوات الأخيرة نموًا في الأرباح وزيادة في الإيرادات، وخاصة بعد توسيع قاعدة عملائه وتقديم خدمات جديدة لقطاع الأفراد والشركات.
• التطورات الاقتصادية في المملكة العربية السعودية: تتأثر حركة أسعار سهم مصرف الراجحي بشكل كبير بالأوضاع الاقتصادية في المملكة العربية السعودية، بما في ذلك نمو الناتج المحلي الإجمالي GDP، أسعار النفط، معدلات التضخم، سياسات الحكومة المالية. بما أن مصرف الراجحي هو أحد أكبر البنوك في المملكة العربية السعودية، فإن أي تحسن في الوضع الاقتصادي السعودي ينعكس إيجابيًا على أداء البنك وبالتالي على أسعار أسهم البنك.
• التطورات العالمية: لا تقتصر التأثيرات على الأسواق المحلية فقط، بل تتأثر حركة أسعار سهم مصرف الراجحي أيضًا بالتغيرات الاقتصادية العالمية مثل تقلبات معدلات الفائدة، أوضاع الأسواق المالية العالمية وأسعار النفط. وبالتالي، يحرص المستثمرون على متابعة هذه العوامل عند تحليل حركة السهم.
• استراتيجيات التوسع: يُعتبر التوسع في الأعمال والخدمات جزءًا من الاستراتيجيات المستقبلية لمصرف الراجحي، حيث يواصل البنك زيادة استثماراته في القطاع المصرفي الرقمي والابتكار التكنولوجي. هذه التوسعات تعزز من ثقة المستثمرين في السهم وتساعد على استقرار أسعاره وزيادتها على المدى البعيد.
• التوقعات السياسية في المملكة العربية السعودية: التوقعات السياسية في المملكة العربية السعودية تؤثر أيضًا على أسعار سهم مصرف الراجحي. الاستقرار السياسي في المملكة يدعم السوق المالية السعودية بوجه عام ويؤدي إلى زيادة جاذبية الأسهم المحلية مثل سهم الراجحي للمستثمرين المحليين والدوليين.

تطورات الأسهم الأخرى المدرجة في مؤشر السوق السعودية الرئيسي تاسي TASI

 

تتحرك الأسهم الرئيسية في مؤشر تاسي TASI على تراجع في الغالب في الوقت الحالي، وذلك على خلفية إغلاق عديد من الأسواق العالمية بمناسبة عطلة يوم إثنين عيد الفصح، ولكن سوف تعمل أسواق الأسهم والسندات في الولايات المتحدة خلال الساعات المعتادة. في الوقت نفسه، افتتحت العقود الآجلة لمؤشرات الأسهم الأمريكية الأسبوع بنبرة هبوطية وشوهد آخر تداول وهي تنخفض بين 0.8% و0.9%.

 

على صعيد التوترات الجيوسياسية المستمرة في الشرق الأوسط بين إسرائيل وحركة حماس، ذكرت القناة 12 الإسرائيلية أن إسرائيل تدرس إعادة اعتقال الأسرى الفلسطينيين الذي تم الإفراج عنهم ضمن صفقات التبادل مع حركة حماس، وذلك بهدف الضغط على حماس من أجل القبول بشروط تل أبيب لعقد اتفاق جديد.

كانت إسرائيل قد أفرجت عن مئات الأسرى الفلسطينيين في مقابل إطلاق سراح أسرى إسرائيليين من غزة في إطار اتفاقات مؤقتة لوقف إطلاق النار وتبادل الأسرى منذ بداية الحرب المتواصلة منذ 19 شهراً.

ذكرت القناة أيضاً، أنه بعد منع إدخال المساعدات الإنسانية وقطع خط الكهرباء الوحيد في المواصي، تدرس إسرائيل خطوة دراماتيكية تجاه حماس، وهي إعادة اعتقال الفلسطينيين الذين تم الإفراج عنهم في الصفقات السابقة، وخاصة أولئك الذين تم الإفراج عنهم في الضفة الغربية والقدس الشرقية.

أرامكو: من أبرز أسهم قطاع الطاقة. يتداول عند منطقة 25.45، منخفضاً بنسبة -0.97%.

سابك: من أبرز أسهم قطاع المواد الأساسية. يتداول عند منطقة 61.20، منخفضاً بنسبة -0.33%.

أمريكانا: من أبرز أسهم قطاع الخدمات الاستهلاكية. يتداول عند منطقة 2.20، منخفضاً بنسبة -0.45%.

مجموعة صافولا: من أبرز أسهم قطاع إنتاج الأغذية. يتداول عند منطقة 30.70، منخفضاً بنسبة -1.76%.

زين السعودية: من أبرز أسهم قطاع الإتصالات. يتداول عند منطقة 13.12، مرتفعاً بنسبة 0.77%.

معلومات عن مصرف الراجحي

 

• تأسس مصرف الراجحي في عام 1957، وهو من أكبر البنوك في العالم من حيث القيمة السوقية والأكبر في الشرق الأوسط والمملكة العربية السعودية ، بإجمالي أصول 801 مليار ريال سعودي ورأس مال مدفوع 40 مليار ريال سعودي (10.66 مليار دولار أمريكي).  يمتلك قاعدة موظفين تزيد عن 20 ألف موظف، مع أكثر من 60 عامًا من الخبرة في الأنشطة المصرفية والتجارية. 
•  تم دمج مختلف المؤسسات الفردية التي تحمل اسم الراجحي تحت مظلة "مؤسسة الراجحي للتجارة والصرافة" في عام 1978 وفي عام 1988، وتم تأسيس البنك كشركة مساهمة سعودية تحت اسم شركة الراجحي المصرفية للاستثمار، والتي سُميت لاحقًا في عام 2006 باسم مصرف الراجحي. 
• تتجذر المجموعة المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية بعمق في مبادئ الصيرفة الإسلامية ، حيث تلعب دورًا أساسيًا في سد الفجوة بين المتطلبات المالية الحديثة والقيم الجوهرية للشريعة الإسلامية، بينما تدفع العديد من مؤشرات الصناعة والتنمية، وذلك من خلال قاعدة راسخة في المملكة العربية السعودية ، حيث يمتلك مصرف الراجحي شبكة واسعة تضم أكثر من 510 فرعًا، أكثر من 4603 ماكينة صراف آلي وأكثر من 584 نقطة بيع مع التجار وأكبر قاعدة عملاء من أي بنك في المملكة العربية السعودية، بالإضافة إلى 153 مركز تحويل في جميع أنحاء المملكة.