رئيس قسم آسيا والمحيط الهادئ في بينانس يتحدث عن نهاية دورة وبداية عصر جديد في عالم العملات الرقمية

SB Seker هو رئيس منطقة آسيا والمحيط الهادئ في Binance، واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة المركزية. يقود سكر الاستراتيجية الإقليمية والعمليات والتفاعل مع الجهات التنظيمية عبر أسواق آسيا والمحيط الهادئ. مع أكثر من 20 عامًا من الخبرة في المجالات القانونية والامتثال والقطاع العام وأسواق البلوكشين، يلتزم سكر بالنمو وحماية المستخدمين والتعاون الوثيق مع صانعي السياسات عبر آسيا والمحيط الهادئ.

أجرت FXStreet مقابلة مع سكر للحصول على رؤى حول دورة سوق العملات المشفرة التي تستمر أربع سنوات، وخطط Binance لمستخدمي الويب 3 والعملات المشفرة، وتنظيم العملات المشفرة وتبنيها في الهند وآسيا.

هل تعتقد أن دورة الأربع سنوات قد انتهت وأننا في سوق صاعدة مطولة؟ هل لديك أي أفكار حول كيفية تطور العملات المشفرة في السنوات الخمس المقبلة؟

تطورت الأصول الرقمية من منتجات متخصصة يقودها التجزئة إلى نظام استثماري سائد، مما يظهر مرونة عبر دورات السوق. يستمر الاهتمام المؤسسي والشركات والمكاتب العائلية والدولية في النمو، حيث تبني جميعها مراكز طويلة الأجل. 

بينما يبلغ معدل اعتماد الأصول الرقمية العالمية حوالي 7-8%، لا يزال هناك مجال كبير للنمو. تعتبر تصحيحات السوق مراحل طبيعية في عملية نضوج فئة الأصول الناشئة. على الرغم من استمرار التقلبات، فإن تحسين البنية التحتية، ووضوح التنظيم، وزيادة المشاركة المؤسسية، خاصة عبر آسيا، تدعم نظرة طويلة الأجل صعودية. 

هذا العام وحده، يستمر نظاما Bitcoin وEthereum في النمو مع تسجيل نشاط قياسي على السلسلة، وتبلغ قيمة العملات المستقرة الآن حوالي 300 مليار دولار أمريكي في التداول.

على مدى السنوات الخمس المقبلة، نتوقع أن يتسارع هذا التطور عبر أربعة أبعاد: التكامل المؤسسي، وتوكنيزه الأصول الحقيقية، وفائدة العملات المستقرة، والتوافق التنظيمي. 

في Binance، يتركز اهتمامنا على بناء البنية التحتية التي تدعم هذه المرحلة التالية من الاستثمار في عمليات تركز على الامتثال، ودعم الشراكات عبر منطقة آسيا والمحيط الهادئ، وتمكين حالات استخدام جديدة. نبني المنصة والمنتجات والأدوات لتكون غير مرتبطة بدورة معينة ولتقديم أداء وتجربة من الطراز الأول لمستخدمينا على مدار الساعة.

 من هذه الناحية، سواء كنت تسميها نهاية دورة أو بداية عصر جديد، ما نشهده هو تطور الأصول الرقمية من فئة أصول بديلة إلى جزء لا يتجزأ من الاقتصاد العالمي.

ما هي خطط توسع Binance في الدول الآسيوية التي تفتقر إلى الوضوح التنظيمي؟

تظل منطقة آسيا والمحيط الهادئ واحدة من أكثر المناطق ديناميكية في اعتماد الأصول الرقمية، حيث تجمع بين المشاركة القوية من القاعدة الشعبية، وزيادة المشاركة المؤسسية، والأطر التنظيمية التقدمية. باعتبارها المنطقة الأسرع نموًا في العالم من حيث القيمة المستلمة على السلسلة، أصبحت منطقة آسيا والمحيط الهادئ محرك نمو رئيسي عالميًا، وغالبًا ما تحتل المرتبة الثانية بعد أوروبا من حيث الأحجام وأحيانًا تتجاوز أمريكا الشمالية في الإجمال الشهري. 

داخل منطقة آسيا والمحيط الهادئ، تتبع الأسواق الرئيسية مسارات اعتماد مميزة. تستمر الهند في تجربة أحجام معاملات عالية ومشاركة قوية من المجتمع. 

تستفيد كوريا الجنوبية من تنفيذ قانون حماية مستخدمي الأصول الافتراضية في عام 2024، إلى جانب زيادة النشاط في العملات المستقرة المدعومة بالوون الكوري.

تسجل اليابان أسرع نمو سنوي، مدفوعًا بشكل كبير بالعملات المستقرة المدعومة بالين وزيادة اعتماد الشركات.

تتقدم سنغافورة وهونغ كونغ في الابتكار التنظيمي، مع التركيز القوي على الشفافية وحماية المستثمرين. في الوقت نفسه، تقوم أستراليا بتحديث مشهد الامتثال الخاص بها من خلال تحديث قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأطر ترخيص الأصول الرقمية. 

تستند نهجنا في التوسع إلى المسؤولية والتعاون. باعتبارها أكثر بورصات الأصول الرقمية ترخيصًا على مستوى العالم، مع 22 موافقة تنظيمية، نعمل وفقًا لأعلى معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل. في الولايات القضائية التي لا يزال فيها الوضوح التنظيمي يتطور، يتركز اهتمامنا ليس على دفع أحجام التداول، ولكن على بناء الثقة من خلال الحوار والتعاون والتعليم. لا يمكن أن يحدث الاعتماد المستدام إلا عندما تنمو الابتكارات والتنظيم معًا. 

تظل التعليم ركيزة رئيسية - حيث قامت أكاديمية Binance بتدريب أكثر من 64 مليون مستخدم حول العالم، مع جزء كبير من المتعلمين من آسيا. نقوم أيضًا بإجراء جلسات بناء القدرات وبرامج تدريبية مع قوات الشرطة، ووحدات الجرائم الإلكترونية، والوكالات الوطنية، مما يعزز قدرتهم على التحقيق واسترداد الأصول الرقمية. 

هل ترى الهند تنظم العملات المشفرة في السنوات الخمس المقبلة؟

تظل الهند أسرع سوق رئيسي في نمو اعتماد الأصول الرقمية، حيث تحتل المرتبة الأولى عالميًا لثلاث سنوات متتالية في مؤشر اعتماد العملات المشفرة العالمي من Chainalysis. 

حاليًا، تعمل بورصات الأصول الرقمية في الهند تحت إطار تسجيل مكافحة غسل الأموال مع FIU-IND. على مدى السنوات الخمس المقبلة، نتوقع أن تتطور التنظيمات إلى نظام ترخيص يوازن بين الابتكار وحماية المستثمرين.

تتعاون Binance بنشاط مع FIU في التدريب، واسترداد الأصول، وحالات مكافحة غسل الأموال. تُظهر هذه الشراكات أن الامتثال ليس التزامًا مستقبليًا بل واقعًا تشغيليًا.

من المحتمل أن تكون رحلة الهند التنظيمية مدروسة وصديقة للابتكار، متماشية مع دورها القيادي في أجندة الشمول المالي والاقتصاد الرقمي لمجموعة العشرين. في Binance، نحن ملتزمون بدعم هذه الرؤية من خلال التعليم والامتثال والحوار المستمر للمساعدة في تشكيل المرحلة التالية من نظام Web3 البيئي في الهند.

ما هو أكبر تحدٍ يواجه العملات المشفرة في آسيا؟

تعتبر منطقة آسيا والمحيط الهادئ أكبر فرصة لدينا وأعظم اختبار لنا. بين منتصف عام 2024 ومنتصف عام 2025، نمت تدفقات الأصول الرقمية في المنطقة بنسبة تقارب 69%، من 1.4 تريليون دولار إلى 2.3 تريليون دولار، مما يجعلها السوق الأسرع نموًا على مستوى العالم.

يكمن التحدي في التنقل بين التنوع التنظيمي. بينما تمتلك سنغافورة وهونغ كونغ وكوريا الجنوبية واليابان أطرًا واضحة، لا يزال الآخرون يقومون بتعريف القواعد الأساسية. لقد رأينا أيضًا أن التنظيم الأقوى يجلب فوائد قابلة للقياس: انخفضت عمليات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ بنسبة تقارب 23% منذ عام 2023، مما يبرز أهمية الحوكمة الموثوقة في بناء الثقة على المدى الطويل.

لذا، فإن تركيزنا هو القيادة بمسؤولية ضمن هذا التنوع، من خلال التفاعل مع المنظمين، والمساهمة في تصميم السياسات، وضمان الشفافية. في هذه المنطقة، لا يأتي النجاح المستدام من التحرك بأسرع ما يمكن، بل من التحرك بأكثر الطرق شفافية.

ما هي آرائك حول التوكنization وهل توافق على توقع المنتدى الاقتصادي العالمي بأن 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي سيتم توكنه بحلول عام 2027؟

يعتبر توكنization الأصول الحقيقية (RWA) فرصة أساسية، من خلال تحويل حقوق الملكية في الأصول، مثل العقارات والسندات أو الصناديق، إلى توكنات رقمية، نفتح السيولة، والوصول، والكفاءة على نطاق واسع. 

توقع المنتدى الاقتصادي العالمي بأن 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي يمكن أن يتم توكنه بحلول عام 2027 هو طموح ولكنه يتماشى مع اتجاهات السوق وتحليلات الصناعة، مثل تقرير مجموعة بوسطن الاستشارية وADDX الذي يتوقع أن يصل سوق الأصول المرمزة إلى حوالي 16 تريليون دولار بحلول عام 2030. 

مع تطور الأطر التنظيمية في الأسواق الرئيسية التي توفر مسارات واضحة، فإن الزخم نحو التوكنization ينمو بشكل مطرد. في سنغافورة، يتم تنظيم توكنات RWA التي تمثل الأدوات الأساسية (مثل السندات والأسهم والصناديق وسندات الحكومة) بموجب قواعد الأوراق المالية الحالية، مما يوفر مسارًا تنظيميًا واضحًا للمشاركين المرخصين. تتطلب هونغ كونغ تراخيص لكل من أنشطة الأوراق المالية والأصول الافتراضية، بينما يعزز نهج دبي بموجب إطار VARA (الهيئة التنظيمية للأصول الافتراضية) الابتكار في الامتثال. 

تستمر العملات المستقرة في دعم اقتصاد RWA الأوسع. على مدار العام الماضي، تم سن أطر جديدة مثل "قانون GENIUS" و"قانون CLARITY" في الولايات المتحدة، بالإضافة إلى "قانون العملات المستقرة" في هونغ كونغ، مما يعترف رسميًا بالعملات المستقرة كأصول رقمية منظمة ويربط نموها مباشرةً بطلب RWA.

بالنسبة لباينانس، الهدف هو ربط الطموح بالتنفيذ. نحن نستثمر في بنية تحتية متوافقة، ونتفاعل مع المنظمين، ونمكن المؤسسات والأفراد من الوصول إلى الأصول المرمزة بمسؤولية. 

هل تعتقد أن المليون مستخدم التاليين الذين سينضمون إلى باينانس سيتداولون أم أن البورصة مهتمة أيضًا بتطوير أعمالها في مجال النظير إلى النظير والإقراض والتخزين؟

باعتبارها البورصة الرائدة في الأصول الرقمية، تدرك باينانس أن انضمام مستخدمين جدد لا يتعلق فقط بزيادة الحجم، بل يتعلق بتعميق المشاركة وتمكين المشاركة المتنوعة عبر نظام الأصول الرقمية.

نهجنا مدروس: نحن نخدم ثلاث مجموعات رئيسية، المستخدمين الأفراد، والشركات، والمستثمرين المؤسسيين، ولكل منها احتياجات محددة وحلول مصممة خصيصًا على المنصة.

بالنسبة للمستخدمين الأفراد، خاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ حيث العديد منهم جدد على الأصول الرقمية، فإن التعليم وسهولة الاستخدام هما الأهم. منذ إطلاق أكاديمية باينانس في عام 2018، قدمنا دورات مجانية متعددة اللغات تغطي أساسيات البلوكشين، والتداول، وإدارة المخاطر. يتيح تطبيق باينانس إجراء معاملات الأصول الرقمية بسلاسة ويشمل ابتكارات مثل المحافظ الذكية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، مما يبسط الحفظ الذاتي مع تعزيز الأمان وسهولة الاستخدام.

بالنسبة للشركات، تواصل باينانس باي فتح الأبواب. من أسواق التجارة الإلكترونية في جنوب شرق آسيا إلى العلامات التجارية الفاخرة في الشرق الأوسط، عالجت باينانس باي أكثر من 72.4 مليار دولار في حجم معاملات التجار في عام 2024، مما يمكّن الشركات من الاستفادة من الفئة السكانية المتزايدة في الإنفاق على الأصول الرقمية.

تم تسريع اعتماد المؤسسات من خلال حجم باينانس، والسيولة، وأدوات الذكاء السوقي المتقدمة. تعالج المنصة بانتظام أكثر من 16 مليار دولار في حجم التداول اليومي وقريب من 1.5 مليون معاملة في الثانية - مما يضمن سيولة عميقة للتداولات الكبيرة. كان أحد الفروق الرئيسية في عام 2024 هو باينانس ألفا، منصة التحليلات من الدرجة المؤسسية للبورصة، التي تقدم رؤى اقتصادية كلية، وتصويرات بيانات على السلسلة، ونماذج سوقية تنبؤية مصممة للمتداولين المحترفين ومديري الأصول. جنبًا إلى جنب مع خدمات مثل باينانس كاستودي، التي تقدم تخزينًا باردًا مفصولًا وواجهات برمجة تطبيقات تداول عالية الأداء، أصبحت باينانس ألفا أداة مركزية لصناديق التحوط، والمكاتب العائلية، ومكاتب التداول الخاصة التي تسعى للحصول على ميزة.

مع ابتكارات مثل المحافظ المدعومة بالذكاء الاصطناعي ومنصات الذكاء المؤسسي، لم يعد "السر" في باينانس يتعلق فقط بالوصول، بل يتعلق بتمكين كل نوع من المشاركين في السوق للعمل بثقة في نظام الأصول الرقمية العالمي. 

لن يكون مستخدمونا المئة مليون التالية مهتمين فقط بالتداول - كل ما سبق يشير إلى اعتماد شامل لمجموعة من المنتجات من قبل كل من شرائح عملائنا المتميزة.

هل تعتبر الولايات المتحدة عاصمة العملات المشفرة في العالم؟ إذا كان الأمر كذلك، فما هو دور الأسواق الآسيوية؟ 

لطالما كانت الولايات المتحدة مركزًا عالميًا للابتكار التكنولوجي، ويمتد ذلك إلى الأصول الرقمية. لقد استفادت المبادرات مثل قانون GENIUS، وأطر وضوح السوق، والتشريعات المنظمة بشكل كبير من الصناعة، مما يمثل لحظة محورية حيث تعترف الحكومة بتقنية البلوكشين والأصول الرقمية كجزء لا يتجزأ من النظام المالي. 

تدفع التنظيمات الواضحة بالفعل النتائج مع دخول البنوك الكبرى الآن إلى مجال العملات المستقرة، وتبحث المؤسسات عن التوكنization، وقد تعاونت باينانس أيضًا مع فرانكلين تمبلتون في الولايات المتحدة لدعم مبادراتهم في التوكنization.

ما يميز آسيا هو الجمع بين سكانها الشباب المتمرسين رقميًا ونظام بيئي مزدهر يترجم التكنولوجيا إلى تأثيرات واقعية. لا يزال المشهد التنظيمي في آسيا متنوعًا بينما تقود أسواق مثل سنغافورة واليابان بأطر تقدمية، بينما تتطور الأسواق الأخرى بشكل مطرد نحو تنظيمات أكثر وضوحًا وهيكلية. 

لذا، بينما تواصل الولايات المتحدة وضع معايير سياسية ومؤسسية مهمة، أصبحت آسيا نبض اعتماد الأصول الرقمية. بالنسبة لباينانس، تعتبر منطقة آسيا والمحيط الهادئ ليست مجرد سوق نمو، بل هي المكان الذي يتم فيه تحديد مستقبل فائدة Web3 ومشاركة المستخدمين. تعيد الولايات المتحدة تأكيد قيادتها من خلال وضوح السياسات؛ بينما تدفع آسيا الموجة التالية من خلال المشاركة والنمو.